Affacturage déconsolidant.
Optimisez vos ratios financiers en toute transparence.
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Qu’est-ce que l'affacturage déconsolidant ?
L’affacturage déconsolidant est une solution financière stratégique permettant aux entreprises de transformer leurs créances clients en liquidités immédiates, avec comme objectif d’améliorer la présentation de leur bilan.
L’affacturage déconsolidant, également appelé affacturage sans recours, consiste à céder tout ou partie du poste clients à un factor, qui en assure le financement et le recouvrement, sans possibilité de recours contre l’entreprise en cas d’impayés. Cette opération permet de sortir les créances cédées de l’actif du bilan, améliorant ainsi la présentation des états financiers.
Ce mécanisme est particulièrement pertinent pour les entreprises souhaitant :
Améliorer leur trésorerie de manière ponctuelle (avant bilan) ou récurrente.
Optimiser leurs ratios financiers, notamment le BFR et le DSO.
Respecter des covenants bancaires ou préparer une opération stratégique (LBO, cession, introduction en bourse).
Amélioration des ratios financiers
La sortie des créances du bilan réduit le BFR et améliore l’endettement net.
Préparation aux opérations stratégiques
Facilite les démarches de cession, d’acquisition ou de levée de fonds en présentant des états financiers optimisés.
Transfert du risque d’impayés
Le factor assume le risque de non-paiement, sécurisant ainsi la trésorerie de l’entreprise.
Flexibilité opérationnelle
Permet une gestion proactive du poste clients sans alourdir les processus internes.
Qui peut bénéficier de l'affacturage déconsolidant ?
Les PME et ETI
Sociétés en phase de transformation
Groupes soumis à des covenants financiers
Éligibilité du contrat d'affacturage.
- Un seuil de chiffre d’affaires, souvent supérieur à 30 millions d’euros, est requis pour justifier la mise en place de ce dispositif.
- Disposer d’un service comptable capable de produire régulièrement une balance clients fiable et à jour.
- Travailler principalement avec des clients B2B présentant une bonne solvabilité, afin de garantir la qualité des créances cédées.
- Assurer en interne la facturation, les relances et le recouvrement, tout en maintenant une relation commerciale stable.
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Transmission de vos informations d'entreprise (bilans, CA prévisionnels, liste des clients et nombre de factures)
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Validation de la facture en 8 à 12h.
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